6月21日，央行發(fā)布公告，公告顯示，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構。

為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產(chǎn)品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力;要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

面對約談，參會機構也立即做出回應，發(fā)布聲明表示禁止使用該行服務開展虛擬貨幣交易。而在各家回應中，五家銀行和支付寶除重申央行要求外，也列舉了一些具體舉措。

工商銀行

中國農(nóng)業(yè)銀行

中國郵政儲蓄銀行

其中，工行、農(nóng)行、郵儲銀行提出，任何機構及個人不得使用該行賬戶、產(chǎn)品、服務等進行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

中國建設銀行

興業(yè)銀行

建行和興業(yè)銀行表示，任何機構和個人不得將在該行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關交易充值碼等活動，不得通過在該行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。

此外，五家銀行都提到，要加強交易監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。還鼓勵客戶舉報虛擬貨幣交易的違法違規(guī)行為。

支付寶

支付寶則更為具體地提出了四點措施，包括對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵;加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權;加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)對簽約商戶進行風險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作;加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

除此之外，支付寶承諾，如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關支付服務。對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退;對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。

編輯：李肖