十堰廣電訊（通訊員 郭涵洋）“我院對(duì)檢察建議予以采納，對(duì)該投資公司案件進(jìn)行審查，并通過審判監(jiān)督程序，予以糾正。對(duì)正在審理及以后的系列案件，將統(tǒng)一裁判尺度，類案同判?！?020年6月15日，十堰市茅箭區(qū)檢察院就一起民間借貸糾紛案延伸進(jìn)行滲透式監(jiān)督，針對(duì)審查過程中發(fā)現(xiàn)的四起類案中的問題依法向法院提出檢察建議，法院對(duì)檢察建議予以積極回復(fù)，2021年9月，這起民間借貸糾紛案獲得了原判決撤銷，申請(qǐng)監(jiān)督人不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的結(jié)果，檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督目的得以實(shí)現(xiàn)。

深入調(diào)查，查找“病因”

2016年3月，孫某的朋友李某向某投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“投資公司”)借款297000元，未按期償還，投資公司遂將借款人李某、擔(dān)保人孫某及某工貿(mào)公司一齊起訴至法院。2016年12月29日，法院判決孫某需要對(duì)本金和利息承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。在一審敗訴和再審請(qǐng)求被駁回后，2019年6月孫某向茅箭區(qū)檢察院申請(qǐng)監(jiān)督。而此時(shí)，距離法院的最初判決，已過去近3年。

茅箭區(qū)檢察院受理申請(qǐng)后，迅速依法啟動(dòng)調(diào)查程序。在調(diào)查過程中，茅箭區(qū)檢察院審查認(rèn)定的案件事實(shí)與法院認(rèn)定的事實(shí)基本一致。那么，一起簡(jiǎn)單的民間借貸糾紛一波三折，當(dāng)事人感覺自己有“天大的冤枉”，其癥結(jié)到底在哪里呢?

孫某自述，其本人從未收到案件開庭傳票等法律文書，導(dǎo)致未能到庭參加訴訟進(jìn)行辯護(hù)、亦未能收到判決書及時(shí)上訴。檢察機(jī)關(guān)對(duì)孫某及其家人調(diào)查后認(rèn)定，孫某有固定單位和住所，卷宗送達(dá)回執(zhí)中并沒有她本人的簽字，孫某本人收到相關(guān)法律文書的證據(jù)不足。

除此之外，案件本身是否存在其他問題呢?

茅箭區(qū)檢察院第四檢察部檢察官何軍辦案團(tuán)隊(duì)核查投資公司工商信息后又多方走訪調(diào)查，摸清了該公司的“招數(shù)”——原告投資公司聯(lián)合其法人名下的另一家投資公司，利用某科技有限公司搭建的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，通過墊付額度的方式完成向不特定多數(shù)人放款的支付。其實(shí)質(zhì)是三家公司通過三方協(xié)議的方式，進(jìn)行變相發(fā)放貸款的行為。

“該投資公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)出借款項(xiàng)的行為，與現(xiàn)實(shí)中非金融機(jī)構(gòu)和其他組織進(jìn)行的偶發(fā)性，臨時(shí)性對(duì)外借款活動(dòng)存在差異?！睓z察機(jī)關(guān)通過綜合考慮，確定投資公司向他人出借款項(xiàng)的行為已超出民間借貸行為，檢察官表示：“未經(jīng)批準(zhǔn)從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，所簽訂的借款主合同系無效合同，主合同項(xiàng)下的擔(dān)保合同系從合同，應(yīng)屬無效。即本案審理適用法律錯(cuò)誤?！?/p>

2019年9月，檢察機(jī)關(guān)向法院發(fā)出《再審檢察建議》，建議法院再審，然而3個(gè)月后，法院作出了不予采納檢察機(jī)關(guān)再審檢察建議的決定。

跟進(jìn)監(jiān)督，再審撤訴

檢察機(jī)關(guān)在收到法院不予采納再審檢察建議的回復(fù)后，依法啟動(dòng)了跟進(jìn)監(jiān)督程序。但多年的奔走于該案的孫某，精神壓力達(dá)到了頂點(diǎn)，何軍辦案團(tuán)隊(duì)在討論案情時(shí)決定把重點(diǎn)稍作調(diào)整：“先安撫當(dāng)事人情緒，現(xiàn)在案件對(duì)她造成的心理負(fù)面影響已經(jīng)超過了經(jīng)濟(jì)損失。”

經(jīng)過檢察官耐心地釋法說理、分析案情，孫某的情緒得到了平復(fù)。她對(duì)目前的案件進(jìn)展表示理解，相信法律會(huì)給出公正判決。

孫某積極面對(duì)后，案件也出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。檢察機(jī)關(guān)在審查過程中運(yùn)用調(diào)查核實(shí)權(quán)，已查明該投資公司超越經(jīng)營(yíng)范圍，隨后獲知該公司因涉嫌非法從事金融業(yè)務(wù)已被外省公安機(jī)關(guān)刑事立案?jìng)刹?。辦案組積極與上級(jí)院溝通匯報(bào)，并于2020年5月向十堰市檢察院提請(qǐng)抗訴，市檢察院后向市中級(jí)法院提請(qǐng)抗訴。

2021年1月，十堰市中級(jí)人民法院撤銷一審判決并發(fā)回重審。再審期間，投資公司經(jīng)法院多次傳喚無正當(dāng)理由未出庭，2021年9月，本案按原告撤訴處理，申請(qǐng)監(jiān)督人孫某將不再承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任(借款人李某所借款項(xiàng)，因?qū)俨划?dāng)?shù)美孕栌枰詢斶€)。

“感謝檢察機(jī)關(guān)，多年壓在我心頭的心理負(fù)擔(dān)終于散去了……”孫某為茅箭區(qū)檢察院送來錦旗和感謝信，見到檢察官時(shí)感激不已。

一案多查，類案治理

檢察機(jī)關(guān)在辦理上述案件的同時(shí)，堅(jiān)持一案多查的原則，通過公開檢索發(fā)現(xiàn)，該投資公司在全國(guó)范圍內(nèi)設(shè)訴案件多達(dá)數(shù)千起。

茅箭區(qū)檢察院迅速就該投資公司在茅箭區(qū)提起的民間借貸或借款合同糾紛案件開啟了審查模式。辦案組從孫某一案延伸進(jìn)行滲透式監(jiān)督，審查了130多件案件，針對(duì)審查過程中發(fā)現(xiàn)的四起案件中的問題依法向法院提出檢察監(jiān)督建議，法院對(duì)檢察機(jī)關(guān)檢察建議予以積極回復(fù)。

目前，法院已對(duì)該投資公司案件進(jìn)行審查，并通過審判監(jiān)督程序，予以糾正。同時(shí)對(duì)正在審理及以后的系列案件，將統(tǒng)一裁判尺度，類案同判。

“中國(guó)人說好醫(yī)生要‘人身疾苦，與我無異。凡來請(qǐng)召，急去無遲’。我們要用做一名‘良醫(yī)’的心態(tài)對(duì)待每一件民事檢察監(jiān)督案件，醫(yī)已病，治欲病，防未病?！鞭k案檢察官說道。

據(jù)該院民事檢察部門負(fù)責(zé)人介紹，在一起案件中深入思考，找到癥結(jié)，主動(dòng)挖掘背后深層次漏洞，綜合用好檢察建議以及提請(qǐng)抗訴等監(jiān)督方式開出藥方，成為茅箭區(qū)檢察院檢察官們的自我要求。

編輯：姜鵬