十堰廣電訊（通訊員 宋建彬 劉英 鮑娓娓）以辦信用卡等名義，騙取他人銀行卡“四件套”（銀行卡、U盾、綁定銀行卡手機及手機卡）進行跑分洗錢，最終卻害了自己和兄弟、老鄉(xiāng)。近日，湖北十堰張灣警方從一個賬號入手，順藤摸瓜，千里追擊，組織40名警力遠赴遼寧、廣東兩省，打掉一個宗族式電信詐騙犯罪團伙，涉案資金600余萬元，抓獲犯罪嫌疑人19名。

女子輕信假警察被騙20余萬

今年1月13上午10時許，在湖北省十堰市張灣區(qū)車城路某小區(qū)，市民王女士突然接到一個“00”開頭的陌生號碼來電。對方自稱是上海市公安局“李警官”，稱王女士涉嫌犯罪，希望她配合調(diào)查。

一聽自己參與了“違法案件”，王女士立馬慌了神，為“洗清”自己嫌疑，她隨即在“李警官”指導下下載了一個名為“ZXXX”的視頻通話軟件。

視頻接通，王女士看到一名身著“警服”的男子，對方稱通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)她涉嫌一起洗錢案，并在嫌疑人家里搜出了她的一張銀行卡，讓她配合調(diào)查。

王女士按照對方要求，把自己多個賬戶的錢轉(zhuǎn)到對方提供的銀行卡內(nèi)，合計20萬余元。對方稱銀監(jiān)會將對其資金進行核查，如果3天內(nèi)沒有非法資金往來，就能解除王女士的嫌疑，并返還全部資金。最后，“李警官”一再跟她強調(diào)，案件調(diào)查必須保密，不能讓任何人知道。

王女士就這樣保守著“秘密”等了3天，直至再聯(lián)系“李警官”時，發(fā)現(xiàn)對方電話已經(jīng)打不通，20余萬積蓄也沒有按時返還。她這才意識到事情不對勁，趕緊來到十堰市公安局張灣區(qū)分局刑警大隊報警。

無業(yè)男子賬戶流水達數(shù)百萬

接警后，辦案民警立即展開偵查。一個涉案的銀行賬戶進入警方視線。這個賬戶在王女士匯款的資金流動鏈條上出現(xiàn)過，登記的戶主為遼寧省營口市居民肖某某。

但進一步調(diào)查后民警發(fā)現(xiàn)，這個賬戶并非閑置賬戶，確實是肖某某自己在使用。

肖某某沒有固定工作，可銀行賬戶流水竟高達數(shù)百萬元，辦案民警順發(fā)現(xiàn)肖某某有涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪的嫌疑。

2月初，辦案民警趕到遼寧省營口市，在當?shù)鼐脚浜舷?，在一賓館內(nèi)將肖某某抓獲。經(jīng)審訊，肖某某對其出售自己銀行卡幫助他人進行信息網(wǎng)絡犯罪活動的犯罪事實供認不諱。

據(jù)肖某某交代，2022年底，他想與朋友合伙做生意，但因資金不足一直沒有行動。偶然間，他在網(wǎng)上看到有人可以幫助辦理信用卡，于是為了能夠辦到一張大額信用卡，他按對方提出的條件，以200元的價格將自己名下銀行卡、U盾、綁定銀行卡手機及手機卡郵寄給對方刷流水。

本以為信用卡辦理會進展很順利，但肖某某久等無果。直到他通過手機銀行查詢發(fā)現(xiàn)，短短半個多月，其銀行卡流水竟突然高達數(shù)百萬元。肖某某隨即跟對方聯(lián)系，卻發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被拉黑。

堂兄弟用銀行卡“四件套”賺快錢

經(jīng)過3個月的偵查經(jīng)營，深挖出一個以盧某山、盧某江為首，組織架構(gòu)清晰、分工明確，專門為境外電信網(wǎng)絡詐騙組織洗錢、走賬的犯罪團伙。

5月6日，張灣警方抽調(diào)40余名警力奔赴廣東省梅州市，開展集中收網(wǎng)行動，成功抓獲盧某山、盧某江等19名涉案人員，繳獲涉案銀行卡48張，手機62部。

據(jù)了解，犯罪嫌疑人盧某山意外結(jié)識了一位在境外做“大生意”的朋友。對方稱只要能獲取一個“四件套”（銀行卡、U盾、綁定銀行卡手機及手機卡），即可獲得2000元好處費。在金錢誘惑下，盧某山答應了。

看到堂哥盧某山掙錢很快，其堂弟盧某江明知這種賺錢方式違法，還是一同參與了進來，不僅新辦了幾張銀行卡“擴大生產(chǎn)”，還介紹了幾個同村同族的年輕人來“工作”。

盧某山交代，他通過某境外聊天軟件跟犯罪團伙聯(lián)絡，并根據(jù)他們指令進行轉(zhuǎn)賬洗錢，每張卡每天可以獲得200—1000不等的“傭金”。截至被抓獲時，盧某山、盧某江等人一共獲利30余萬元，他們收購的銀行卡賬戶一共走了600余萬元資金流水。

5月8日，張灣警方組織警力將盧某山、盧某江等人從廣東集中押回十堰。

目前，因涉嫌詐騙罪、幫助網(wǎng)絡信息犯罪活動罪，盧某山、盧某江等7名主要犯罪嫌疑人已被被依法采取刑事強制措施，其余12名違法行為人被依法給予行政處罰，案件正在進一步偵辦中。

警方提醒廣大群眾，不要因貪圖蠅頭小利，將自己名下的手機卡、銀行卡或者網(wǎng)絡支付賬戶出租、出售給他人，更不要為了攫取傭金和高額回報，直接參加洗錢犯罪團伙，這些行為均涉嫌犯罪，會受到法律的嚴懲。

編輯：思渺