“72小時(shí)到賬，90元充值話費(fèi)100元?！?/p>

網(wǎng)上隨處可見的優(yōu)惠充話費(fèi)，有的暗藏犯罪陷阱。

近日警方提示，洗錢犯罪團(tuán)伙以“話費(fèi)慢充”、優(yōu)惠充話費(fèi)的方式，為境外賭詐集團(tuán)洗錢。對普通用戶而言，一旦通過這種方式充話費(fèi)，成為犯罪團(tuán)伙洗錢的工具，極有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。

上述情況可能帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)？普通用戶會(huì)被牽連成“共犯”嗎？

“慢充”背后的復(fù)雜犯罪邏輯

2023年，上海市靜安區(qū)人民法院審判了一起特大境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)移資金案，認(rèn)定一專門負(fù)責(zé)話費(fèi)充值公司的3位相關(guān)負(fù)責(zé)人構(gòu)成以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（下稱“幫信罪”），分別判處其有期徒刑兩年半至有期徒刑1年半不等，并處罰金。

另外，提供銀行卡以及兌換虛擬幣等相關(guān)人員也被刑事追責(zé)。據(jù)了解，有6億余元賭資在該案中通過某話費(fèi)公司賬戶“洗白”。

在2020年至2021年間，某境外賭博集團(tuán)在境內(nèi)招募鄭某某等人，先以各種方法獲取了多家空殼公司賬戶、U盾等然后再假借話費(fèi)充值公司的名義與真正的話費(fèi)公司進(jìn)行合作，憑借高額“返點(diǎn)”來獲取大量充值話費(fèi)訂單。

當(dāng)賭客在賭博網(wǎng)投注后，話費(fèi)公司當(dāng)天接到的充值訂單會(huì)通過專門技術(shù)與賭博投注訂單實(shí)現(xiàn)“錯(cuò)配”，賭客成功掃碼支付話費(fèi)訂單后，即可參賭。賭資成了普通用戶充值的話費(fèi)，而用戶支付的話費(fèi)充值資金，流入到賭博集團(tuán)支配的空殼公司賬戶，再經(jīng)多道復(fù)雜環(huán)節(jié)，最終以虛擬幣等形式流轉(zhuǎn)至境外。

據(jù)辦案人員透露，該案層級復(fù)雜、關(guān)系交織、分工明確，資金流轉(zhuǎn)涉及多道環(huán)節(jié)，如“供卡”“銀行對公賬號開設(shè)”“U盾等快遞代收交付”“話費(fèi)錯(cuò)配”“虛擬幣置換”等，涉案資金通過不同賬戶層層轉(zhuǎn)移。

據(jù)國是君了解，不僅是充話費(fèi)，加油卡、電費(fèi)等都有類似“慢充”。近期在一些平臺上，還能看見聲稱慢充電話費(fèi)和電費(fèi)的消息，嘗試充值后便沒了消息，再也聯(lián)系不上，投訴后平臺上也僅是顯示“已對該用戶關(guān)注”等信息。

直播平臺上的慢充話費(fèi)、電費(fèi)鏈接截屏。

曾在北京市公安機(jī)關(guān)有10年辦案經(jīng)驗(yàn)的盈科律師事務(wù)所刑辯律師邱躍接受中新社國是直通車采訪時(shí)表示，通過這種“慢充”，違法人員交易過程有可能突然“隱身”或攜款“跑路”。賭客獲知用戶個(gè)人信息后，也有可能進(jìn)行電話騷擾甚至用作其他犯罪所用，建議廣大用戶還是從官方正規(guī)渠道充值。

去年“幫信罪”14.7萬人被起訴

據(jù)2024年最高人民檢察院工作報(bào)告，2023年，檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)懲電詐網(wǎng)賭，積極參與打擊涉緬北電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，深挖嚴(yán)打組織者、領(lǐng)導(dǎo)者及幕后“金主”，起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪5.1萬人、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪14.7萬人、網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪1.9萬人，同比分別上升66.9%、13%和5.3%。

近幾年，網(wǎng)絡(luò)電詐以及相關(guān)的“幫信罪”和“洗錢罪”已然成為刑事案件高發(fā)的“重災(zāi)區(qū)”。

同樣是承擔(dān)把贓款由“黑”轉(zhuǎn)“白”的犯罪行為，為什么還分“幫信罪”和“洗錢罪”？二者有哪些區(qū)別和共同點(diǎn)？

首都師范大學(xué)《刑法學(xué)》教授、研究生導(dǎo)師、北京市冠衡律師事務(wù)所兼職律師肖怡在接受中新社國是直通車采訪時(shí)表示，幫信罪是一個(gè)新罪名，于2015年8月刑法修正案（九）中增設(shè)，同年11月1日開始施行。主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，而為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為。

“洗錢罪是個(gè)‘老罪名’，”肖怡說，是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而實(shí)施的提供資金賬戶、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

洗錢罪也包括為金融詐騙犯罪提供資金轉(zhuǎn)換“洗白”的行為，為什么還要再新設(shè)一個(gè)幫信罪呢？

肖怡表示，設(shè)立幫信罪的主要目的是為了應(yīng)對信息網(wǎng)絡(luò)高度發(fā)達(dá)的社會(huì)中催生的各種新型犯罪活動(dòng)，尤其是更加有效地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等財(cái)產(chǎn)類犯罪。

幫信罪與洗錢罪的共同點(diǎn)和區(qū)別是什么呢？

邱躍表示，兩個(gè)罪名共同點(diǎn)是：同樣都對涉案資金進(jìn)行轉(zhuǎn)換洗白或轉(zhuǎn)到海外等。區(qū)別在于：洗錢罪是指犯罪行為結(jié)束后，針對犯罪所獲贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)換“洗白”等行為。如果一個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙，共謀犯罪、各有分工，專門負(fù)責(zé)洗錢的則構(gòu)成詐騙罪額度共犯，而并非洗錢罪。

幫信罪也是在電詐等網(wǎng)絡(luò)犯罪過程中的一環(huán)，而不是犯罪結(jié)束后再對贓款進(jìn)行處理，所以按洗錢罪來認(rèn)定是不準(zhǔn)確的。

不知者“罪”還是“不罪”？

上網(wǎng)“慢充話費(fèi)”而被犯罪分子利用進(jìn)行“洗錢”犯罪，需要承擔(dān)責(zé)任嗎？

邱躍表示，要看具體情形。構(gòu)成刑事犯罪首先有一條是明知或應(yīng)知，即主客觀的統(tǒng)一。

洗錢罪不屬于數(shù)額犯，沒有起刑數(shù)額限制，如果有證據(jù)能證明是明知充話費(fèi)就是為犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續(xù)選擇參與充值，則有構(gòu)罪入刑的可能性存在。

包括涉幫信罪的犯罪分子所設(shè)立的話費(fèi)充值端口，如果充值也是明知而繼續(xù)參與充值，同樣有可能構(gòu)成犯罪，但幫信罪重要的一個(gè)環(huán)節(jié)是起刑點(diǎn)有數(shù)額限制。

同時(shí)，優(yōu)惠或者獲利的數(shù)額也非常關(guān)鍵。

邱躍說，一般作為客戶選擇充話費(fèi)，優(yōu)惠10%左右一般都在合理范圍，認(rèn)定為犯罪的可能性不大。

但是，如果有人發(fā)出大額充值或者代理充話費(fèi)的大量訂單，給予高額返點(diǎn)或回扣等收益，這就屬于超出常理，往往會(huì)被認(rèn)定為明知、應(yīng)知。在這種情況下，再選擇繼續(xù)參與，則構(gòu)成刑事犯罪的可能性就非常大。

編輯：陸興敏