資金緊張?想辦理一筆貸款暫時(shí)周轉(zhuǎn),但此時(shí)卻不小心被騙子瞄準(zhǔn)?網(wǎng)絡(luò)貸款雖然簡(jiǎn)單便捷,但背后暗藏的騙局讓人防不勝防。
近日,鄖縣農(nóng)商行楊溪支行成功識(shí)破并攔截一起通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系的百萬(wàn)元電信詐騙。
事情經(jīng)過(guò)

日前,某企業(yè)負(fù)責(zé)人曹先生焦急地來(lái)到楊溪支行營(yíng)業(yè)大廳,聲稱自己的企業(yè)網(wǎng)銀無(wú)法大額轉(zhuǎn)賬,想咨詢下是怎么回事。
運(yùn)營(yíng)主管詢問(wèn)電腦上是如何提示的?曹先生支支吾吾說(shuō)不出來(lái),最后才說(shuō),是找“代賬公司”幫忙操作的,具體他也不清楚。
這個(gè)回答,一下子引起了銀行工作人員的警覺(jué),運(yùn)營(yíng)主管要求添加“代賬公司”會(huì)計(jì)微信,看到對(duì)方備注為“銀行助貸羅經(jīng)理”,運(yùn)營(yíng)主管的疑心更重了,便問(wèn)曹先生到底是怎么回事。
經(jīng)了解,深圳某投資公司從網(wǎng)上聯(lián)系到曹先生,聲稱可以幫忙提供貸款,正需要資金周轉(zhuǎn)的曹先生沒(méi)有多想,便與之簽訂了100萬(wàn)元的“代理貸款協(xié)議”。
隨后,該投資公司以曹先生對(duì)公賬戶資金流水較少為由,聲稱需要刷流水才能提高貸款額度,要求曹先生將企業(yè)網(wǎng)銀郵寄到該公司。收到企業(yè)網(wǎng)銀后,該投資公司發(fā)現(xiàn)無(wú)法實(shí)現(xiàn)大額轉(zhuǎn)賬,便讓曹先生到銀行詢問(wèn)原因。
幸運(yùn)的是,楊溪支行對(duì)長(zhǎng)期未使用、使用頻率較低的對(duì)公賬戶從低配置了企業(yè)網(wǎng)銀額度,曹先生的對(duì)公賬戶就屬于這個(gè)類(lèi)型。
至此,事情基本明了。所謂的“代賬公司”要么想以“幫助貸款”為名騙取客戶網(wǎng)銀進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng),要么想以“幫助貸款”為名進(jìn)行金融詐騙,要么二者兼而有之,進(jìn)行組合式詐騙,無(wú)論哪一種,都是騙局、犯罪行為。
楊溪支行結(jié)合近期身邊發(fā)生的案例,提醒曹先生保持高度警惕,防止電信詐騙。同時(shí)告知曹先生,貸款應(yīng)當(dāng)通過(guò)正當(dāng)途徑、正規(guī)機(jī)構(gòu),切不可出租、出借賬戶,在不知不覺(jué)中成為罪犯洗錢(qián)的“幫兇”、電詐的“工具人”。
至此,曹先生如夢(mèng)初醒。
溫馨提示:
一些不法分子瞄準(zhǔn)了企業(yè)客戶急于辦理貸款的心理,設(shè)下層層陷阱。他們以刷流水可以提高貸款額度為誘餌,誘導(dǎo)企業(yè)客戶陷入詐騙的泥潭。一旦客戶將網(wǎng)銀交出,詐騙分子便可以肆無(wú)忌憚地操縱賬戶,幫助其完成非法資金的轉(zhuǎn)移。
企業(yè)辦理貸款,應(yīng)選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu),仔細(xì)了解貸款流程和要求,不要輕信那些聲稱可以快速提高貸款額度的不明渠道。
編輯:張紅艷