暨11月7日十堰市公安局茅箭區(qū)分局聯(lián)動金融、通信部門對已被依法采取刑事強制措施的30名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪的嫌疑人實施信用懲戒后，茅箭分局不斷深入推進該項工作，12月15日，再次聯(lián)合相關部門懲戒142名涉“兩卡”人員。

12月16日，茅箭區(qū)公安分局協(xié)助吉林省長春警方抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪嫌疑人王某。經(jīng)查，2021年6月，犯罪嫌疑人王某在酒吧工作期間，經(jīng)上家介紹，在明知其銀行卡用于轉移涉詐資金的情況下，仍在北京連續(xù)辦理7張銀行卡出售于上家并參與跑分轉賬違法活動，非法獲利1萬余元。

12月7日，茅箭區(qū)公安分局遠赴四川省宜賓市高縣抓獲涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪嫌疑人張某，石某兩人。?經(jīng)查，2021年6月至今，嫌疑人張某、石某兩人在明知上家為非法滯留緬北人員的前提下，仍提供自己的銀行卡給詐騙團伙用于洗錢，涉案資金達25萬余元。

12月8日，茅箭區(qū)公安分局在五堰抓獲犯罪嫌疑人祁某等5人，打掉一流竄跑分洗錢團伙。經(jīng)查，2021年12月4日前后，祁某伙同杜某以拉人入伙使用銀行卡及手機APP進行轉賬的方式，糾集社會閑散人員竄至大川鎮(zhèn)進行跑分洗錢活動，涉案總金額9萬余元。

11月18日，茅箭公安分局配合甘肅警方抓獲犯罪嫌疑人葉某。經(jīng)查，犯罪嫌疑人葉某將銀行卡借給朋友用于涉詐資金轉移，葉某未從中獲利。

在上述案例中，涉案全部人員均被上報至此次懲戒名單，在葉某案中，雖然葉某未曾獲利，但由于其參與了涉詐資金轉移，觸及到了法律底線，但仍然達到了懲戒標準。

經(jīng)了解，此次懲戒涵蓋范圍更廣，人員數(shù)量更多，不僅包含了采取刑事強制措施的人員，還包含了部分明確參與過違法犯罪活動（買賣租借微信號、電話卡、銀行卡）、但情節(jié)輕微，處以行政處罰和批評教育的違法行為人員。在全國反詐的大趨勢下，本次懲戒還涉及到了由外地公安機關提供的懲戒人員名單，被懲戒人員不局限于本地戶籍人員。上述案例既有在本地打擊處理的，也有在外地打擊處理的，在此次懲戒中，所有涉案人員均被上報。

什么是信用懲戒？

根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強止付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，銀行和止付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者止付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者止付賬戶的單位和個人，將5年內(nèi)被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得開立新賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和止付機構應加大審核力度，人民銀行會將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布。

根據(jù)《湖北省通信管理局 湖北省公安廳關于進一步加強涉詐電話卡防范治理工作的通知》要求，失信用戶在湖北省5年內(nèi)只保留1張電話卡且不得新增移動電話業(yè)務功能的懲戒措施。省公安廳反詐中心將納入電話卡信用懲戒的人員向社會公開曝光，加強信用懲戒震懾威力。

非法開辦販賣“兩卡”是電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源之一。部分群眾在詐騙團伙利誘下將個人“兩卡”出售、出借、出租等，給受害人造成巨額經(jīng)濟損失，也給公安機關偵查打擊帶來很大困難。為了讓違法犯罪人員“不敢開、不敢買、不敢賣”，茅箭公安分局積極落實省公安廳政策要求，針對違法開班、出租、出借、販賣、倒賣“兩卡”，構成刑事犯罪的單位和個人依法進行打擊處理，對不夠刑事處罰的單位和個人，將整理上報名單，由銀行、省通信管理局在全省范圍內(nèi)對其實施信用懲戒。

茅箭公安分局反詐中心提醒：

1. 非法出租、出售、出借手機卡、銀行賬戶的行為涉嫌違法犯罪。

2. 加強個人信息保護意識，妥善保護好自己的身份證件、銀行卡、手機卡，一旦丟失要立刻掛失。

3. 對于廢棄不用的銀行卡、手機卡，應當及時辦理注銷業(yè)務，不隨意丟棄、買賣。

4. 當發(fā)現(xiàn)買賣身份證件、銀行卡、手機卡等違法行為，應及時向公安機關舉報。

（來源：云上十堰 記者 楊建波 特約記者 胡雅瀟）

編輯：董滿