保險業(yè)正從規(guī)模擴張加速邁向以客戶需求為導(dǎo)向，以產(chǎn)品、服務(wù)、隊伍質(zhì)量為核心的發(fā)展新階段。在高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型升級進程中，誠信始終是保險業(yè)的立身之本、興業(yè)之基，數(shù)智化則是推動行業(yè)提質(zhì)增效的一個關(guān)鍵引擎。

近年來，中國太保旗下中國太保壽險秉持以客戶為中心，以數(shù)智化能力為支撐，將誠信理念與消保要求深度融入業(yè)務(wù)場景，貫穿銷售、服務(wù)和管理全過程。據(jù)介紹，目前，日均17萬人次營銷員依托中國太保壽險數(shù)智化工具執(zhí)行標(biāo)準展業(yè)與服務(wù)；近10萬名營銷員在展業(yè)中主動展示中國太保壽險創(chuàng)新開發(fā)的數(shù)字“誠信護照”；8.6萬名營銷員獲得消保信用積分，可在線兌換客戶服務(wù)權(quán)益。通過數(shù)智賦能，“誠信即專業(yè)、服務(wù)即價值”正從中國太保壽險的理念共識，穩(wěn)步走向隊伍實踐，進而轉(zhuǎn)化為消費者對于保險更強的信任感和獲得感。

數(shù)智化標(biāo)準嵌入展業(yè)流程，讓消保要求可執(zhí)行

資深保險營銷員小曹展業(yè)的日常正是中國太保壽險以數(shù)字化支撐消保要求有效落地的一個生動體現(xiàn)。

在拜訪客戶陳女士前，小曹通過中國太保壽險數(shù)字化展業(yè)工具“智能客經(jīng)助手”獲取了針對本次面訪的消保服務(wù)提示。系統(tǒng)自動生成涵蓋客戶了解、適當(dāng)性匹配、產(chǎn)品推薦、充分告知等17項標(biāo)準動作，將消費者權(quán)益保護要求嵌入銷售服務(wù)流程，使消保標(biāo)準由制度要求轉(zhuǎn)化為營銷員可執(zhí)行、可落實的服務(wù)規(guī)范。

在面訪過程中，面對陳女士的猶豫，小曹向客戶展示了自己的電子化“誠信護照”，清晰呈現(xiàn)其誠信星級、專業(yè)培訓(xùn)記錄及客戶評價等信息，增強客戶對于業(yè)務(wù)人員信任基礎(chǔ)。

服務(wù)結(jié)束后，小曹又通過中國太保壽險的數(shù)字化客戶服務(wù)記錄系統(tǒng)完成服務(wù)日志填寫，AI自動校驗關(guān)鍵消保動作是否落實，并提示后續(xù)需要補充說明的內(nèi)容，使整個服務(wù)過程實現(xiàn)可記錄、可追溯、可驗證。

數(shù)智化誠信激勵機制，讓誠信轉(zhuǎn)化為價值

對于成千上萬個“小曹”，中國太保壽險建立了公開透明、客觀一致的動態(tài)評估和誠信積分激勵機制。依托科技工具，從“專業(yè)能力、消保行為、品質(zhì)結(jié)果、客戶評價”四大維度對營銷員進行動態(tài)評估，推動營銷員主動踐行消保要求。同時，營銷員的規(guī)范展業(yè)行為可累計誠信積分，兌換“誠信?！?、“誠信賠”，在中國太保壽險的核保理賠中享有綠色通道等權(quán)益，將誠信執(zhí)業(yè)轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定、可持續(xù)的客戶服務(wù)價值。

數(shù)智化管理看板，讓消保治理更加精準透明

此外，通過中國太保壽險數(shù)字化消保看板，營銷員本人以及其主管和所在機構(gòu)都可以實時追蹤誠信數(shù)據(jù)，精準定位該薄弱環(huán)節(jié)，開展針對性學(xué)習(xí)與提升，讓“消保做得好不好”不再停留在主觀判斷，而是有據(jù)可依、有跡可循，形成“行為可評價、結(jié)果可激勵、過程可回溯”的良性循環(huán)。

中國太保壽險表示，通過數(shù)智化手段推動消費者權(quán)益保護深度融入業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，有效實現(xiàn)了中國太保壽險客戶服務(wù)和消保工作從“制度要求”向“行為習(xí)慣”和“經(jīng)營基因”轉(zhuǎn)化。未來，中國太保壽險將持續(xù)以誠信立口碑、以數(shù)智強能力、以專業(yè)促發(fā)展，為夯實行業(yè)消保生態(tài)，助推高質(zhì)量發(fā)展打造“太保樣本”。

編輯：劉源基