十堰廣電訊 (全媒體記者 王逸雯 通訊員 鮑娓娓) 個(gè)人銀行卡千萬不要出借、出租、出售，因貪圖小利被不法分子利用，說不準(zhǔn)就為日后埋下了“禍根”，會(huì)讓你在不經(jīng)意間掉入犯罪的深淵。近日，張灣警方抓獲兩名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的嫌疑人。

2021年10月，十堰張灣警方接到轄區(qū)程先生(化名)報(bào)警，稱其遭遇了電信詐騙，損失50余萬元。接警后，辦案民警立即展開了偵查。

據(jù)了解，去年10月中旬，程先生近期瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一則關(guān)于某基金的投資廣告，收益很是可觀。隨后，其根據(jù)廣告預(yù)留的業(yè)務(wù)經(jīng)理QQ號(hào)，主動(dòng)添加對(duì)方進(jìn)行咨詢。

在這位“經(jīng)理”的強(qiáng)烈推薦下，程先生通過對(duì)方發(fā)送的網(wǎng)址鏈接，成功并注冊(cè)了該基金投資軟件，投入資金500元，僅一天，賬面上已有70元收益，這讓程先生深信不疑。

于是，程先生加大投資，陸續(xù)投資50余萬元，網(wǎng)頁(yè)顯示余額已達(dá)70余萬，但提現(xiàn)時(shí)，卻一直無法成功，程先生向“經(jīng)理”咨詢情況，卻發(fā)現(xiàn)自己已被對(duì)方拉黑，于是他立即來到十堰市公安局張灣區(qū)分局刑警大隊(duì)報(bào)警求助。

通過梳理受害人提供的相關(guān)銀行卡號(hào)、電話號(hào)等信息，辦案民警對(duì)銀行卡資金流水去向進(jìn)行尋跡追蹤，最終鎖定了 其中兩名嫌疑人張某和陸某某，程先生被騙的資金有一半都進(jìn)入兩人名下的銀行卡內(nèi)，民警隨即對(duì)張某和陸某某的身份展開調(diào)查。

通過進(jìn)一步分析研判，民警確認(rèn)了張某和陸某某二人分別在陜西省延安市和西安市活動(dòng)，于是辦案民警兵分兩路，同時(shí)收網(wǎng)，將兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)訊問，張某和陸某某二人對(duì)其租售銀行卡給電信詐騙分子洗錢的犯罪行為供認(rèn)不諱。

據(jù)兩人交代，去年9月底，陸某某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一個(gè)叫“阿偉”的人，當(dāng)時(shí)其正手頭拮據(jù)，“阿偉”給他介紹了個(gè)“跑分”的業(yè)務(wù)，說來錢特別快，只要幫“客戶”把銀行卡里的錢轉(zhuǎn)到自己的銀行卡上，再由“阿偉”把錢轉(zhuǎn)到指定賬戶里，就能抽成千分之二。

“這些錢都是大錢，每天的抽成非常可觀?！眲傞_始，陸某某非常猶豫，“錢來得這么快，肯定不正當(dāng)!”但考慮到自己手頭拮據(jù)，他還是答應(yīng)了。

短短3天的時(shí)間，陸某某就收到了1000余元的“好處費(fèi)”，但銀行卡卻很快被凍結(jié)了，為了繼續(xù)“賺錢”，陸某某想到自己的同事張某，聽說他最近缺錢用，不如拉他一起入伙。

就這樣，張某和陸某某兩人多次應(yīng)“阿偉”的要求，攜帶自己名下的一類銀行卡、手機(jī)前往陜西省西安市灞橋區(qū)附近，將手機(jī)、銀行卡交給“阿偉”操作用于收款、轉(zhuǎn)賬，自己則在一旁等候，在對(duì)方需要手機(jī)刷臉時(shí)即過去配合刷臉。當(dāng)日銀行卡使用結(jié)束后，“阿偉”立即通過現(xiàn)金給二人好處費(fèi)，截止案發(fā)，張某獲利3200余元，陸某某獲利5500余元。

目前，張某和陸某某已被依法刑拘，案件正在進(jìn)一步偵查中。

什么叫跑分？顧名思義，“分”就是錢，“跑”就是讓錢流轉(zhuǎn)起來。對(duì)于犯罪分子來說，詐騙得來的贓款，要第一時(shí)間轉(zhuǎn)出，因此需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡，對(duì)贓款進(jìn)行流動(dòng)式洗錢，最終將詐騙得來的錢款“洗白”，從而回流到詐騙團(tuán)。

警方提醒：所謂“跑分”兼職項(xiàng)目，背后實(shí)質(zhì)為幫助詐騙、賭博等違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢活動(dòng)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，參與者需要承擔(dān)刑事法律責(zé)任。希望廣大群眾不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，更不要因?yàn)橐粫r(shí)圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個(gè)人賬號(hào)、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的工具，自己也觸犯法律。

編輯：董滿