6月13日，“中國(guó)商業(yè)第一股”武商集團(tuán)一員工利用購(gòu)物卡集資詐騙事件引發(fā)關(guān)注。

判決書(shū)顯示，武商集團(tuán)財(cái)務(wù)員工付某，在2017年至2023年期間，利用武商集團(tuán)購(gòu)物卡銷售、管理漏洞，以返利方式吸引社會(huì)人員投資買(mǎi)卡，共計(jì)收取資金11億元，通過(guò)套現(xiàn)支付本金、利息及個(gè)人揮霍。

武商集團(tuán)發(fā)行的購(gòu)物卡（受訪者供圖）

2025年4月，付某因集資詐騙罪、詐騙罪，被武漢中院判處無(wú)期徒刑。另外7名介紹他人購(gòu)卡的成員，涉嫌非法吸收公眾存款罪被起訴。

貪圖返利投資購(gòu)物卡“掉入大坑”

125名購(gòu)卡人損失1.3億元

張鵬2016年底認(rèn)識(shí)付某時(shí)，付某被人介紹是武商集團(tuán)亞貿(mào)廣場(chǎng)購(gòu)物中心團(tuán)購(gòu)部經(jīng)理。

在亞貿(mào)廣場(chǎng)辦公室里，付某向眾人介紹武商集團(tuán)購(gòu)物卡團(tuán)購(gòu)業(yè)務(wù)，稱銷售部銷售購(gòu)物卡有提成、返利，銷售量大還能獲得集團(tuán)的各種獎(jiǎng)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。付某邀請(qǐng)張鵬等人一起合作。

付某稱，除了銷售提成，他手中有不少急需洗錢(qián)或者其他寧愿加價(jià)購(gòu)卡的客戶，每張卡可以加價(jià)轉(zhuǎn)售；如果客戶團(tuán)購(gòu)后不領(lǐng)卡，將卡留在武商集團(tuán)內(nèi)部運(yùn)作，每個(gè)周期有2.5%的返利。付某還承諾，這些購(gòu)物卡可以原價(jià)回購(gòu)。

按照武商集團(tuán)管理流程，張鵬等人與亞貿(mào)廣場(chǎng)簽訂購(gòu)卡合同，合同注明了購(gòu)卡人身份信息，約定必須本人領(lǐng)取卡片。付某以個(gè)人名義補(bǔ)簽一份《回購(gòu)協(xié)議》，承諾在合同期內(nèi)可以原價(jià)回購(gòu)購(gòu)物卡。

張鵬稱，他首次購(gòu)卡后交給付某運(yùn)作，一年內(nèi)產(chǎn)生了近50萬(wàn)元的返利。2018年，付某提出將返利周期改為按月支付，返利提高到4%。

“前期考察了他們的內(nèi)部制度、各種獎(jiǎng)勵(lì)措施，合同什么的我還找律師看了，判斷是合法的?！睆堸i稱，付某要求更改模式后，盡管有疑慮，他還是試探性繼續(xù)投資，發(fā)現(xiàn)返利依舊正常。

不少關(guān)系近的親戚、朋友聽(tīng)說(shuō)這項(xiàng)“生意”，主動(dòng)找張鵬，希望抱上武商集團(tuán)這棵大樹(shù)。他將這些新客戶介紹給付某，付某根據(jù)流程簽合同，定期將返利給張鵬，張鵬再分發(fā)給這些“下線”，他自己從中賺取1.5%中介費(fèi)。

2023年1月付某投案，張鵬尚有1000多萬(wàn)元購(gòu)物卡未領(lǐng)取，他本人也被調(diào)查，才意識(shí)到“掉進(jìn)大坑”。

判決書(shū)顯示，付某搭建了7條銷售線，共125人投資了7.45億余元，累計(jì)損失1.3億余元。

張鵬的這條線的23人共投入1.77億元，朱林這條線的19人共計(jì)投資超3000萬(wàn)元，朱林未收取中介費(fèi)。

2024年6月，張鵬、朱林等7人涉嫌非法吸收公眾存款罪被起訴。

“硬通貨”延伸出灰色產(chǎn)業(yè)

武商財(cái)務(wù)員工詐騙11億被判無(wú)期

武商集團(tuán)官網(wǎng)顯示，集團(tuán)1986年率先在全國(guó)股份制改造，1992年在深交所上市，成為“中國(guó)商業(yè)第一股”“湖北第一股”。它在湖北省內(nèi)12個(gè)地(縣)級(jí)市及江西南昌，共有購(gòu)物中心門(mén)店11家、超市門(mén)店百余家。旗下有華中最大的購(gòu)物中心組合群，有全球最大的純商業(yè)綜合體，在南昌有江西首座奢侈品購(gòu)物中心。

張鵬稱，武商集團(tuán)的購(gòu)物卡是市場(chǎng)上的“硬通貨”。投資之前，他曾到黃牛圈“考察”，發(fā)現(xiàn)武商集團(tuán)的購(gòu)物卡在黃牛那里可以9.5折回收，“比較保值”。

武漢“卡販子”發(fā)布的回收購(gòu)物卡信息（微信截圖）

張鵬稱，付某曾帶著他和同伴拜訪亞貿(mào)廣場(chǎng)的總經(jīng)理，對(duì)方請(qǐng)他們喝茶，感謝他們對(duì)武商發(fā)展的支持?！拔覀儾榭戳恕段渖桃豢ㄍㄤN售管理辦法》和財(cái)務(wù)印章，看到付某等多個(gè)員工因銷售業(yè)績(jī)獲獎(jiǎng)的資料。我們也想規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”

案發(fā)后，張鵬抵押資產(chǎn)賠償了“下線”800多萬(wàn)元損失。20多個(gè)下線出具了簽名、按手印的情況說(shuō)明，表示知曉武商集團(tuán)的返利模式，知曉張鵬收取的“辛苦費(fèi)”，是自愿投資。

判決書(shū)顯示，付某因無(wú)法維持騙局主動(dòng)投案，供述上述合作都是他編造的。實(shí)際上，他通過(guò)不斷售卡吸納資金，再低價(jià)從“卡販子”處套現(xiàn)，用套現(xiàn)的錢(qián)向客戶支付所謂的返利、本金，還有很大一部分資金被他揮霍。

除了“七條線”上的7.45億余元，付某還以1%到1.5%的返利承諾，請(qǐng)20多名同事、同學(xué)、親友幫忙墊資購(gòu)買(mǎi)武商購(gòu)物卡，累計(jì)吸納3.29億余元。上述資金均打入了武商集團(tuán)對(duì)公賬戶。

法院還查明，2022年付某偽造合同章繼續(xù)簽訂了18份合同；因無(wú)力支付本金、利息，編造謊言預(yù)領(lǐng)360萬(wàn)元的空卡交付給客戶。投案前半年，付某謊稱借錢(qián)購(gòu)卡沖業(yè)績(jī)，另外騙取7人共計(jì)283萬(wàn)元。

由此，付某總涉案金額超11億元。2025年4月，付某因集資詐騙罪、詐騙罪，被武漢中院判處無(wú)期徒刑。

武商負(fù)責(zé)人稱“沒(méi)及時(shí)發(fā)現(xiàn)漏洞”

付某實(shí)際套現(xiàn)或達(dá)12.9億元

付某供述，2016年因?yàn)榍穫?0萬(wàn)開(kāi)始動(dòng)心思搞錢(qián)，武商集團(tuán)的品牌及購(gòu)物卡成了可盈利項(xiàng)目。 但這個(gè)業(yè)務(wù)“全是虧”，之所以持續(xù)做，一是為了完成公司業(yè)績(jī)，二是幻想投資翻盤(pán)，三是事已至此只能做下去?！昂髞?lái)，客戶強(qiáng)烈要求買(mǎi)卡投資，把這當(dāng)成理財(cái)產(chǎn)品。各個(gè)賣場(chǎng)都知道我賣卡賣得好，都找我要業(yè)績(jī)?？ㄘ溩右蔡焯煺椅夷每?。越陷越深?！?/p>

商場(chǎng)工作人員找來(lái)“卡販子”替顧客刷卡（知情人提供）

“卡販子”潘某稱，與付某合作久了，武商集團(tuán)團(tuán)購(gòu)部人員“都認(rèn)識(shí)我了”，他去取卡不需要辦理任何手續(xù)，甚至有團(tuán)購(gòu)部人員直接電話通知他去取卡。最初是一手交錢(qián)一手交貨，后來(lái)付某要求“先交錢(qián)后取卡”，他同意了。他被付某騙了596萬(wàn)余元，刨除盈利，虧損了300萬(wàn)元。

判決書(shū)中，武商集團(tuán)多個(gè)涉案購(gòu)物中心財(cái)務(wù)、收銀、副總經(jīng)理、總經(jīng)理的證言顯示，按規(guī)定客戶不是必須要簽合同，但售卡、領(lǐng)卡環(huán)節(jié)需要默認(rèn)按照合同的要求，由客戶本人出示身份證登記才能買(mǎi)卡、領(lǐng)卡；實(shí)際上，經(jīng)常是銷售員領(lǐng)走客戶的卡，付某曾多次在不同購(gòu)物中心領(lǐng)走購(gòu)物卡，甚至打招呼后，由“卡販子”潘某自行來(lái)領(lǐng)卡。

購(gòu)卡人簽訂的購(gòu)卡合同（受訪者供圖）

上述總經(jīng)理、副總經(jīng)理坦言“沒(méi)按購(gòu)卡合同執(zhí)行”“沒(méi)及時(shí)發(fā)現(xiàn)這這個(gè)漏洞”。

審計(jì)顯示，付某實(shí)際共套現(xiàn)12.9億余元，按照武商集團(tuán)購(gòu)卡返現(xiàn)比例推算，付某領(lǐng)取購(gòu)物卡的總面值是13.5億元，購(gòu)卡人實(shí)際支付金額13.2億余元。

付某供述，他買(mǎi)股票虧損400多萬(wàn)元，打賞視頻主播100多萬(wàn)元，游戲充值200多萬(wàn)元，賭博輸?shù)?0多萬(wàn)元，在游戲群發(fā)紅包10多萬(wàn)元，還承擔(dān)兩個(gè)情人的日常花銷、投資。

（張鵬 朱林為化名）

封面新聞?dòng)浾?石偉

編輯：張紅艷